अगर आपने अलग-अलग जगहों से म्यूचुअल फंड में निवेश किया है, जैसे- कभी SIP के ज़रिए, कभी टैक्स सेविंग स्कीम्स में, तो कभी लंपसम अमाउंट डालकर, तो एक समय के बाद यह समझना मुश्किल हो जाता है कि आखिर आपके सारे पैसे कहां लगे हैं और कितना रिटर्न मिल रहा है. ऐसे में एक चीज़ आपकी मदद के लिए सबसे आगे आती है, वो है आपका PAN नंबर.
PAN नंबर क्यों है आपकी सबसे बड़ी ताकत?
PAN नंबर सिर्फ टैक्स भरने के लिए नहीं होता, यह आपके हर म्यूचुअल फंड निवेश को आपसे जोड़ता है. इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपने कितना पैसा और किस फंड में डाला है, हर निवेश एक ही PAN से जुड़ा रहेगा. इससे आपको, अलग-अलग फोलियो में फंसे पैसे दिख जाते हैं. यानी हर फंड की एक ही जगह जानकारी मिलती है और टैक्स या कैपिटल गेन की रिपोर्टिंग भी आसान हो जाती है.
CAS रिपोर्ट से मिलेगी पूरे निवेश की तस्वीर
SEBI के नियमों और डिजिटल तकनीक के चलते अब आपको हर फंड की वेबसाइट पर जाकर लॉगिन करने की ज़रूरत नहीं है. अब आप सिर्फ PAN के ज़रिए अपनी Consolidated Account Statement (CAS) देख सकते हैं. यह एक ऐसी रिपोर्ट होती है जिसमें आपके नाम से जुड़े सभी म्यूचुअल फंड फोलियो की जानकारी होती है, जैसे आपने कब निवेश किया, किस स्कीम में किया, कितने यूनिट्स हैं, अभी की वैल्यू क्या है, SIP चालू है या नहीं और कितना रिटर्न मिला.
कैसे देखें अपनी CAS रिपोर्ट?
इस रिपोर्ट को पाने के लिए आपको सिर्फ इन स्टेप्स को फॉलो करना है
सबसे पहले MF Central, CAMS Online, KFintech, NSDL या CDSL की वेबसाइट पर जाइए.
वहां ‘Request CAS’ या ‘View Portfolio’ ऑप्शन चुनिए.
फिर अपना PAN नंबर, रजिस्टर्ड ईमेल या मोबाइल नंबर और अगर ज़रूरत हो तो जन्मतिथि भी डालिए.
आपके पास OTP आएगा जिसे डालने के बाद आप अपनी रिपोर्ट देख सकते हैं.
आप ये तय कर सकते हैं कि रिपोर्ट एक बार चाहिए या हर महीने, और उसे ईमेल से मंगाना है या स्क्रीन पर देखना है.
अगर कुछ निवेश दिखाई ना दे तो घबराएं नहीं
कभी-कभी ऐसा हो सकता है कि आपकी CAS रिपोर्ट में कुछ निवेश दिखाई ही ना दे. इसका मतलब ये नहीं कि वो पैसे गुम हो गए हैं. हो सकता है वो फोलियो किसी और PAN से जुड़ा हो (जैसे जॉइंट होल्डर का), या फिर आपकी KYC अधूरी हो. इसका हल है, अपने फोलियो में KYC अपडेट कराना. आप CAMS या KFintech जैसी वेबसाइट्स पर आसानी से Aadhaar के ज़रिए eKYC पूरा कर सकते हैं.
MITRA: भूले हुए निवेश खोजने का नया ज़रिया
SEBI ने मार्च 2024 में एक नया प्लेटफॉर्म लॉन्च किया है, MITRA, यानी Mutual fund Investment Tracing and Reclaim Application. अगर आपको लगता है कि आपने कोई निवेश पहले किया था और अब भूल चुके हैं, तो MITRA पर जाएं, PAN और जन्मतिथि डालें और पुराने फंड्स को ट्रेस करें. यह खासतौर पर उनके लिए फायदेमंद है, जिन्हें निवेश विरासत में मिला है. यानी जिन्होंने 2010 से पहले ऑफलाइन निवेश किया था, जिनके फोलियो में ईमेल या मोबाइल नंबर रजिस्टर्ड नहीं है.
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